Mrežno trgovanje dionicama može izgledati komplicirano i zbunjujuće ako tek počinjete, ali pažljivim istraživanjem i strategijom ovaj posao može biti jednostavan, pa čak i zabavan. Uz pravilno planiranje, internetsko trgovanje može vam pomoći da zaradite novac od vlastitog doma.
Korak
Dio 1 od 4: Istraživanje i odabir zaliha
Korak 1. Izvršite tehničku analizu
Tehnička analiza je pokušaj da se shvati psihologija tržišta, ili drugim riječima, šta se ukupni osjećaji investitora prema kompaniji odražavaju na cijenu dionica. Tehnički analitičari obično su kratkoročni kupci, koji obraćaju pažnju na vrijeme kupovine i prodaje. Ako možete otkriti obrazac, možda ćete moći predvidjeti kada će cijena dionice rasti i padati. Ovo može pružiti informacije o tome kada trebate kupiti ili prodati određenu dionicu.
Tehnička analiza koristi pokretne prosjeke za praćenje cijena vrijednosnih papira. Pokretni prosjek mjeri prosječnu cijenu vrijednosnog papira u određenom vremenskom periodu. To pomaže trgovcima da lakše identificiraju kretanje cijena
Korak 2. Identificirajte uzorak
Uzorci identificirani u tehničkoj analizi uključuju ograničenja cijena utvrđena u tržišnoj cijeni dionice. Gornja granica, koju dionica rijetko prelazi kada cijena raste, poznata je kao otpor ili "otpor". Donja granica, koju dionica rijetko prelazi kada cijena padne, naziva se podrška ili "podrška". Identifikovanje ovih nivoa pruža informacije o tome kada kupiti (na nivoima otpora) i kada prodati (na nivoima podrške).
- Neki posebni obrasci mogu se otkriti i na grafikonima dionica. Najčešće poznat kao "glava i ramena". Ovo je cijena koja dostiže vrhunac koji tada pada, nakon čega slijedi viši vrh pa pad, i na kraju slijedi vrhunac koji je visok koliko i prvi vrh. Ovaj obrazac ukazuje na to da će se trend rasta cijene okončati.
- Postoji i obrnuti uzorak glave i ramena, koji signalizira kraj trenda pada cijene.
Korak 3. Shvatite razliku između trgovca i investitora
Investitor je osoba koja nastoji pronaći kompaniju s konkurentskom prednosti na tržištu koja će dugoročno generirati rast prodaje i dobiti. U međuvremenu, trgovci pokušavaju pronaći kompanije s utvrđenim trendovima cijena koje se mogu kratkoročno iskoristiti. Trgovci obično koriste tehničku analizu za identifikaciju ovih kretanja cijena. Nasuprot tome, investitori obično koriste drugu vrstu analize, naime temeljnu analizu jer se fokusira na dugoročno.
Korak 4. Proučite različite naloge koje trgovci postavljaju
Nalozi ili nalozi su ono što trgovci koriste za određivanje svojih poslova putem brokera. Trgovci mogu davati različite vrste naloga. Na primjer, najjednostavniji tip naloga je tržišni nalog, koji kupuje ili prodaje određeni broj dionica vrijednosnog papira po prevladavajućoj tržišnoj cijeni. Nasuprot tome, granični nalog ili granični nalog će kupiti ili prodati vrijednosni papir kada njegova cijena dostigne određenu točku.
- Na primjer, postavljanjem limitiranog naloga za kupovinu na vrijednosni papir uputiće se posrednik da kupi vrijednosni papir samo ako njegova cijena padne na određeni nivo. To omogućava trgovcu da odredi maksimalni iznos koji je spreman platiti za vrijednosni papir.
- Na ovaj način, limit nalog garantuje cijenu koju će trgovac platiti ili zaraditi, ali to ne znači da će se trgovina odvijati.
- Slično, stop nalog nalaže brokeru da kupi ili proda vrijednosni papir ako njegova cijena poraste iznad ili padne ispod određene točke. Međutim, cijena koju će stop nalog zadovoljiti nije zajamčena (ono što je zajamčeno je trenutna tržišna cijena).
- Postoje i kombinacije stop naloga i limitiranih naloga koji se zovu stop-limit nalozi. Kada cijena vrijednosnog papira pređe određeni prag, ovaj nalog će se pretvoriti u granični nalog umjesto tržišnog naloga (kao što se dešava u redovnim stop nalozima).
Korak 5. Shvatite bjanko prodaju
Kratka prodaja je kada trgovac proda dionice vrijednosnih papira koje ne posjeduje ili su posudili. Kratka prodaja obično se vrši u nadi da će tržišna cijena vrijednosnog papira pasti, što će dovesti do toga da trgovci imaju mogućnost kupovine vrijednosnih papira po nižoj cijeni nego što bi prodali u kratkoj prodaji. Kratka prodaja može se koristiti za stvaranje profita ili zaštitu od rizika, ali je vrlo rizična. Kratku prodaju trebaju obavljati samo iskusni trgovci koji temeljno razumiju tržište.
- Na primjer, zamislite da vjerujete da će dionica koja se trenutno trguje po cijeni od 100 USD po dionici smanjiti vrijednost u narednim sedmicama. Posuđujete 100 dionica i prodajete ih po trenutnoj tržišnoj cijeni. Pa, prodali ste bjanko jer ste prodali dionice koje niste posjedovali i na kraju ste ih morali vratiti vjerovniku.
- U roku od nekoliko sedmica, cijena dionice je pala na 90 Rp po dionici. Otkupljujete svojih 100 dionica za 90 dinara i vraćate ih vjerovnicima. To znači da ste dionice koje niste posjedovali prodali za ukupno 1.000 USD, a sada ih zamijenili sa 9.000 USD, za profit od 1.000 USD.
- Međutim, ako cijena poraste, i dalje ste odgovorni za vraćanje dionica vjerovniku. Upravo ta izloženost neograničenom riziku čini kratku prodaju tako rizičnom.
Dio 2 od 4: Odabir posredničkog partnera
Korak 1. Intervjuirajte internetskog brokera
Ne oslanjajte se samo na preporuke prijatelja ili komšija. Prave brokerske usluge mogu odrediti finansijski uspjeh i neuspjeh. Prije nego odaberete internetskog posrednika, zatražite detalje poput cijena i dostupnih mogućnosti ulaganja. Saznajte korisničku uslugu koju pružaju i nude li ili ne obrazovne i istraživačke resurse. Na kraju, saznajte koje sigurnosne mjere poduzimaju.
Korak 2. Odlučite koji su vam posrednički alati važni
Ovisno o tome koliko iskustva imate, možda će vam trebati drugačiji nivo usluge od usluge posredništva na mreži. Neke usluge nude personalizirane savjete koji bi početnicima mogli biti od pomoći. Možda ćete morati platiti veću naknadu za ovu uslugu, ali isplati se. Mrežni brokeri koji nude alate i savjete za pomoć početnicima uključuju E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade i TDAmeritrade.
ShareBuilder nudi i bankomat karticu koja vam daje pristup neinvestiranim sredstvima
Korak 3. Koristite iskustvo s popustom ako je vaše iskustvo više
Ako sve istraživanje možete obaviti sami i ne trebate lični savjet brokera, razmislite o korištenju internetske posredničke usluge po sniženim cijenama. Možete početi s manjim iznosom novca. Osim toga, imate pristup više mogućnosti ulaganja. Osim dionica, druge opcije ulaganja mogu uključivati opcije, zajednička sredstva, fondove kojima se trguje na berzi, fondove s fiksnim prihodom, obveznice, depozitne potvrde i penzijske fondove.
Dio 3 od 4: Učenje trgovanja dionicama
Korak 1. Proučite pokazatelje finansijskog učinka
Čitajte web stranice s vijestima i finansijama. Slušajte podcaste ili gledajte online tečajeve ulaganja. Pridružite se lokalnoj investicijskoj zajednici kako biste učili od iskusnijih ulagača.
- Knjige koje možete čitati uključuju Benjamina Grahama Inteligentni investitor (Harper Business, 2000), Rod Davisa 'Ono što trebate znati prije nego što uložite (Barronova obrazovna serija, 2003), Adama Grimesa Umjetnost i nauka tehničke analize (Wiley, 2012)) i Strane strategije ulaganja Davida Dremana (Free Press, 2012).
- Listu otvorenih bulk online kurseva (MOOC) potražite na listi MOOC.
- Stanford nudi online kurseve za učenje o dionicama i obveznicama.
- Kiplinger je objavio spisak zajedničkih fondova za društveno odgovorne investitore.
Korak 2. Vježbajte sa online simulatorom dionica
Mrežni simulator dionica zamišljena je tržišna igra koja simulira internetsko trgovanje. Ovaj uređaj vam omogućuje vježbanje vještina bez rizika. Mnogi dolaze s vodičima i forumima za raspravu o strategijama ulaganja.
- Međutim, imajte na umu da ovi simulatori ne odražavaju stvarne emocije u trgovanju te se stoga najbolje koriste za testiranje teorijskih sustava trgovanja. Pravi dobitak je mnogo teže postići od zamišljenog.
- Mrežni simulatori dionica koje vrijedi provjeriti su Investopedia, MarketWatch i Wall Street Survivor.
Korak 3. Trgujte jeftinim dionicama
Mnoge kompanije nude dionice kojima se trguje po vrlo niskim cijenama. Ovo vam daje priliku da vježbate iskorištavajući prednosti tržišta bez velikog rizika. Povoljnim dionicama obično se trguje izvan velikih berzi. Ovim se dionicama općenito trguje na OTCBB-u (oglasna ploča bez recepta) ili putem dnevnih publikacija koje se zovu ružičasti listovi.
- Mnogi legitimni brokeri neće prihvatiti jeftine narudžbe dionica zbog velikog broja slučajeva prijevara svojstvenih ovom tržištu.
- Međutim, upozorite, jeftine dionice mogu biti rizična investicija. Američka komisija za vrijednosne papire (SEC) kaže da je cijenu ovih dionica teško odrediti, te da će prodaja nakon što ih posjedujete također biti teška (ove dionice su nelikvidne). Ove jeftino trgovane dionice također su sklone velikim rasponima potražnje i ponude (razlika između kupovine i prodaje vrijednosnih papira), pa može biti teško zaraditi novcem trgujući njima.
- Osim toga, lažni brokeri plijene neiskusne investitore pružajući lažne informacije o očekivanim rezultatima kompanije, kao i koristeći poznate glasnogovornike za plasiranje loših ulaganja.
Dio 4 od 4: Donošenje pametnih investicijskih odluka
Korak 1. Odlučite šta možete sebi priuštiti da trgujete
Počnite polako dok učite donositi pametne odluke o tome čime trgovati. Trgujte samo sa sredstvima koja si možete priuštiti. Nakon što počnete profitirati od dionica, možete reinvestirati tu dobit. Ovaj proces pomaže vašem portfelju da raste eksponencijalno.
Također možete trgovati pozajmljenim novcem pomoću računa za maržu, što vam omogućava da potencijalno povećate svoje prinose. Međutim, ovo predstavlja jednako veliki rizik i možda nije prikladno za većinu trgovaca, čak i za one s visokom tolerancijom na rizik
Korak 2. Diversifikujte svoj investicioni portfolio
Budite svjesni da je trgovanje dionicama nepouzdan izvor novca; ono što je danas isplativo, sutra možda neće biti isplativo. Diverzifikovanje vašeg portfolija za trgovanje znači odabir različitih vrsta vrijednosnih papira za širenje vašeg rizika. Osim toga, ulažite u različite vrste poslovanja. Gubici u jednoj industriji mogu se kompenzirati dobicima u drugoj.
- Razmislite o ulaganju u elektronski indeksirani fond (ETF). Ovo je dobar način za diverzifikaciju jer imaju puno zaliha i može se trgovati kao bilo koje obične dionice na tržištu.
- Imajte na umu da se trgovanje razlikuje od ulaganja. Ulaganje znači zadržati istu sigurnost kroz duži vremenski period kako bi se vrijednost polako gradila. Trgovanje, poznato i kao špekulacija, oslanja se na brzo trgovanje i nosi veći rizik za trgovca.
Korak 3. Tretirajte trgovanje kao posao
Uložite vrijeme u svoje istraživanje. Budite u toku sa najnovijim finansijskim vijestima. Ako nemate vremena za vlastito istraživanje, razmislite o ulaganju u više ETF -ova kako biste proširili svoj rizik. Ili biste možda trebali potražiti pomoć profesionalnog brokera umjesto da to pokušate sami.
Korak 4. Napravite plan
Razmislite o svojoj strategiji ulaganja i pokušajte donositi pametne odluke. Unaprijed odredite koliko planirate uložiti u preduzeće. Ograničite koliko ste spremni izgubiti. Postavite ograničenje na postotno smanjenje ili povećanje cijene. Ovaj korak će automatski zakazati nalog za kupovinu ili prodaju kada cijena dionice padne ili poraste za određeni postotak.
- Dva najčešće korištena automatska naloga su "stop loss" i "stop limit" nalozi. Nalog stop gubitka odmah pokreće nalog za prodaju kada cijena vrijednosnog papira padne ispod određene točke. S druge strane, stop limit nalog i dalje pokreće nalog za prodaju kada cijena padne ispod određene točke, ali također neće ispuniti nalog ispod određene cijene.
- To znači da bi cijena dionice mogla nastaviti padati ispod vaše narudžbe i biti ispunjena nalozima za gubitak gubitka, ali nalozi za ograničenje zaustavljanja spriječit će vas da preuzmete previše od rasprodaje. U suprotnom, vaša narudžba neće biti ispunjena sve dok cijena ne poraste do granice koju ste postavili.
Korak 5. Kupujte po niskoj cijeni
Odolite iskušenju da kupite dionice s dobrim performansama kada je cijena visoka. Izvršite tehničku analizu performansi zaliha. Pokušajte otkriti obrasce promjena cijena i predvidjeti kada će cijena dionica pasti. Pokušajte nabaviti dionice kada je cijena na nivou podrške.
Korak 6. Vjerujte svom istraživanju
Ako vidite da cijena dionice pada, nemojte je prodavati iz straha od gubitka ulaganja. Ako je moguće, ostavite svoje ulaganje netaknutim. Ako je vaše istraživanje ispravno, vaša ciljna cijena još uvijek može biti dostižna. Otpuštanje dionica kada cijena padne može vas koštati mnogo novca jer ne ostvarujete profit kada cijena ponovo počne rasti.
Korak 7. Smanjite troškove
Naknade za posredovanje mogu smanjiti vaš profit. Ovo je posebno istinito ako sudjelujete u dnevnom trgovanju. Dnevni trgovci brzo kupuju i prodaju dionice tokom dana. Oni drže dionice manje od jednog dana, ponekad samo nekoliko sekundi ili minuta i traže mogućnosti za brzu zaradu. Dnevno trgovanje ili bilo koja druga strategija koju često koristite za kupovinu i prodaju vrijednosnih papira može biti skupa. Za svaku transakciju mogu vam se naplatiti naknade za transakcije, naknade za investicije i naknade za aktivnosti trgovanja. Ove naknade se brzo povećavaju i mogu značajno povećati vaše gubitke.
- Dnevno trgovanje može biti vrlo skupo i teško za neiskusne trgovce, 99% neprofesionalnih dnevnih trgovaca gubi novac i na kraju napušta tržište.
- Umjesto izvršavanja velikih razmjena, minimizirajte troškove posrednika i drugih posrednika ulaganjem u kompanije u koje imate povjerenje.
- SEC i drugi financijski savjetnici upozorili su da je dnevno trgovanje, iako nije nezakonito niti neetično, ne samo izuzetno rizično, već i izuzetno stresno i skupo.
- Iako je vrijeme kupovine i prodaje vrijednosnih papira vrlo važno, oslanjanje na unutrašnju vrijednost kompanije u koju ulažete će biti dugoročno isplativo.
