Investicijsko društvo redovito pruža svojim klijentima najnoviji razvoj povrata ulaganja (ROI). Ako ste vlasnik investicije, vjerovatno je da ćete dobiti kvartalni izvještaj koji prikazuje napredak vaše investicije u posljednja 3 mjeseca. Lakše je odrediti snagu vašeg ulaganja (i uporediti ga s drugim ulaganjima) ako kvartalnu stopu povrata pretvorite u godišnju. Potrebno je samo pripremiti kancelarijski materijal i kalkulator.
Korak
Metoda 1 od 3: Pronalaženje informacija
Korak 1. Preuzmite kvartalni izvještaj o ulaganju
Ti se podaci obično šalju fizičkom ili elektroničkom poštom. Možda ćete ih moći pronaći i na web stranici kompanije.
Korak 2. Pronađite tromjesečnu stopu povrata
U izvještaju će biti brojeva koji pokazuju stopu povećanja ili smanjenja ulaganja u tom periodu. Broj koji treba anualizirati je stopa povrata (ROR), koja pokazuje postotni rast (ili amortizaciju) primljen u posljednja tri mjeseca.
Na primjer, na dnu broja stranice može se navesti tromjesečna stopa povrata od 1,5%. Godišnja stopa povrata bit će veća jer se može očekivati da će vaše ulaganje rasti svaki kvartal. Godišnja stopa povrata na ulaganje je njegov postotni rast ako ulaganje raste po istoj stopi tokom cijele godine
Korak 3. Prebrojite period u jednoj godini
Da biste godišnje uložili svoju investiciju, prvo morate uzeti u obzir vrijeme u izračunatom periodu. Budući da se u ovom slučaju izvještaj prima kvartalno, tekući period je tri mjeseca. Nakon toga izračunajte koliko ima perioda u godini. Godina ima 12 mjeseci, pa je broj perioda u godini 12/3 = 4 perioda. Koristite broj 4 u godišnjoj formuli.
Ako pokušavate anulirati mjesečnu nagradu, upotrijebite broj 12
Metoda 2 od 3: Izračunavanje godišnje stope prinosa
Korak 1. Izračunajte godišnju stopu povrata
Za tromjesečna ulaganja, formula je: Godišnja stopa prinosa = [(1 + Tromjesečna stopa prinosa)^4] - 1. Broj 4 je eksponent. Drugim riječima, zbir "1 + tromjesečna stopa povrata" podiže se na stepen četiri, a zatim se rezultat oduzima s 1.
Korak 2. Pretvorite tromjesečnu stopu povrata u decimalni broj
Pod pretpostavkom da je kvartalna stopa prinosa 1,5%, podijelite 1,5 sa 100 = 0,015.
Korak 3. Unesite svoje brojeve
Nastavljajući gornji primjer, koristite 0,015 kao godišnju stopu povrata. Dakle, godišnja stopa povrata je (1 + 0,015) na četvrti stepen.
Dodajte 1 na 0,015 i rezultat je 1,015
Korak 4. Koristite kalkulator za kvadratovanje brojeva
Ako nemate kalkulator s eksponentom, možete ga potražiti na mreži ili u trgovini uredskog materijala. Vrijednost 1.015 do stepena 4 je 1.061364.
- Ako nemate kalkulator, jednostavno pomnožite 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formula u primjeru sada izgleda ovako: Godišnja stopa povrata = 1,061364 - 1.
Korak 5. Oduzmite 1 od prethodnog rezultata
1.061364 - 1 je 0.061364. Ovo je broj godišnje stope povrata u decimalnom obliku. Pomnožite decimalni broj sa 100 da biste dobili oblik postotka.
Iz gornjeg primjera, 0,061364 x 100 = godišnja stopa povrata od 6,1364%
Metoda 3 od 3: Čežnja za dnevnom nagradom
Korak 1. Izračunajte stopu povrata koristeći dane
Možda ste tek počeli ulagati i želite znati svoju godišnju stopu povrata u danima umjesto u mjesecima. Na primjer, recimo da investirate 17 dana i zaradite nagradu od 2,13%.
Korak 2. Uključite brojeve u formulu
U ovom primjeru, da biste odredili eksponent za upotrebu, morate podijeliti 17 (period ulaganja) sa 365 (broj dana u godini). Rezultat je 0,0465753.
- Pretvorite 2,13% u decimalni broj = 2,13/100 = 0,0213.
- Vaša formula bi trebala izgledati ovako: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = godišnja stopa nagrade. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Pretvorite ovaj broj u postotak od 0.5722717 x 100 = 57.23% godišnje stope povrata.
Korak 3. Budite oprezni pri godišnjoj stopi povrata
Ne možete pretpostaviti da će stopa zarade ostati ista tokom cijele godine. Zarada od dionica svakodnevno raste i pada, ali na ovaj način možete napraviti opće projekcije.
